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文山州防范和处置非法集资工作实施方案

加入时间:2016/5/17 18:44:14  来源:州金融办  作者:   访问量:

文政发〔2016〕5号  

为认真贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)和《云南省人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(云政发〔2015〕84号)精神,进一步加大非法集资防范和处置工作力度,切实保护人民群众合法权益,有效防范系统性区域性金融风险,结合我州实际,制定如下实施方案。

一、充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要性和紧迫性

非法集资是一项严重危害金融秩序和经济活动的行为,牵涉人员广、涉及金额大、手法隐蔽、持续时间长,受害者多为年龄偏大的弱势群体,一旦发案,极易造成群体性事件,给人民群众财产带来巨大损失,影响社会稳定。长期以来,我州经济社会保持较快发展,资金需求旺盛,民间投资渠道单一、融资难、融资贵的现实困难和非法集资高额回报的巨大诱惑交织共存。当前,经济下行压力较大, 企业生产经营困难因素增多,部分民间融资机构非法集资问题日趋显现,各县(市)、各有关部门要高度重视,从保持经济平稳发展和维护社会和谐稳定的大局出发, 进一步建立和完善长效机制,切实做好非法集资防范和处置工作,确保我州金融运行平稳、安全。

二、总体要求

(一)指导思想。深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神,认真落实省委、省政府和州委、州政府的决策部署,主动适应经济发展新常态,坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理,进一步明确责任、上下联动、齐抓共管,加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度,逐步建立防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。

(二)基本原则。防打结合,打早打小。既要解决好浮出水面的问题,讲求策略方法,依法、有序、稳妥处置风险;更要做好防范预警,尽可能使非法集资不发生、少发生,一旦发生要打早打小,在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。

突出重点,依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件,依法持续严厉打击,最大限度追赃挽损,强化跨区域跨部门协作配合,防范处置风险,有效维护社会稳定。

疏堵结合,标本兼治。进一步深化金融改革创新,大力发展普惠金融,提升金融服务水平。完善民间融资制度,合理引导和规范民间金融发展。

齐抓共管,形成合力。坚持属地管理原则,由县(市)人民政府牵头,强化宣传教育,引导和发动广大群众积极参与,统筹指挥,调动各方力量扎实抓好防范处置非法集资工作。州打击和处置非法集资工作领导小组统筹推动全州防范处置非法集资工作。

(三)主要目标。非法集资存量风险及时化解,增量风险逐步减少,大案要案依法、稳妥处置。非法集资监测到位、预警及时、防范处置及时得力。政策法规进一步完善,处置非法集资工作纳入法治化轨道。广大人民群众法律意识和风险防范意识显著提高,投资者自警自负、风险自担的意识氛围逐步形成。金融服务水平进一步提高,投融资体系进一步完善,逐步铲除非法集资生存土壤。

三、落实责任,强化机制

(四)落实属地监管责任。各县(市)政府是本行政区域防范和处置非法集资的第一责任人。非法集资主要发生在基层、分散在各地,各县(市)政府要有效落实属地监督管理职责,全面做好本县(市)行政区域内非法集资风险排查、监测预警、案件查处、善后处置以及金融法规宣传教育和维护稳定等工作,确保本地防范和处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力。要建立目标责任制,将防范和处置非法集资工作纳入政府综合考核体系和领导班子、领导干部综合考核评价内容,明确责任,表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为严肃追究责任。进一步规范约束各级领导干部参与民间金融活动。

(五)落实部门职责。各行业主管、监管部门要按照监管与市场准入、行业管理挂钩的原则,切实履行监督管理责任,将防控本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容,加强日常监管,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。对需要经过市场准入许可的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、 监测和预警工作;对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、 规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对没有明确主管、监管部门的行业领域,由各县(市)政府组织协调有关部门采取有效措施,强化综合监管,防范非法集资风险。

(六)完善组织协调机制。进一步完善我州防范和处置非法集资工作机制。州级层面,进一步强化对防范和处置非法集资工作的领导,充分发挥已成立的州、县(市)打击和处置非法集资工作领导小组的作用,进一步强化部门联动,加强顶层推动,加大督促指导力度,增强工作合力。各县(市)政府要加强组织领导,建立健全防范和处置非法集资领导小组工作机制,由政府领导挂帅,统一指挥,明确专门机构和专职人员,落实责任分工,优化工作程序,强化制度约束,提升工作质效,确保工作有人抓、有人管、有人做。

四、以防为主,及时化解

(七)依法强化非法集资防范和处置。州、县(市)打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“打非”办)要采取实地检查、书面审查、重点调查、项目抽查和明察暗访等方式,开展重点领域、重点区域的非法集资专项排查、督导考核等工作,及时准确全面掌握全州非法集资信息,加快打击和处置非法集资工作进度。发改、财政、工商、商务、农业等有关部门要严把准入关口,切实对监管的行业领域进行全面摸底排查,及时向“打非”办和公安等有关部门通报清理摸排中发现的未经许可擅自从事金融活动、涉嫌非法集资活动的相关情况。工商、通讯和新闻宣传等部门要根据各自职能职责,严厉查处通过户外广告、各类媒体、网络、手机、传单开展投资理财的虚假宣传、超范围宣传行为;对承诺绝对高额回报、频繁分红等潜在风险的合同格式条款,责令企业予以纠正,查处合同违法行为。公安、法院、检察院要加大涉嫌非法集资案件侦办力度,尽最大努力挽回群众损失;对因非法集资案引发的群众聚集、集访、围堵道路和办公区域事件,要组织警力会同相关部门和单位作好疏导、劝阻工作。信访(维稳)部门要制定“打非”工作群众来访、集访处置预案,确定专人负责参与群众的接待、登记、解释等稳定工作;注意甄别、确定重点人员,并及时通报有关部门,共同做好重点人员及群众的疏导工作;组织、协调、指导相关部门和单位做好打击非法集资活动中涉及的维稳工作。各级税务部门、各金融机构要进一步加大巡查监管力度,注意发现违法吸纳或变相吸纳公众资金的线索,发现涉嫌非法集资的要及时向“打非”办和公安机关通报。

(八)全面加强监测预警。各县(市)要建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系,充分发挥网格化管理和基层群众自治的经验和优势,群防群治,贴近一线开展预警防范工作。创新工作方法, 充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警。 要高度重视涉嫌非法集资资金可疑交易的排查工作,及时梳理、分析金融机构报送的涉嫌非法集资重点可疑交易报告,及时向侦查机关移送。州“打非”办(州政府金融办) 要积极整合各县(市)、有关部门信息资源,推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等有关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示。依托维稳情报信息会商研判机制,对非法集资有关动向加强分析研判,及时发出预警通知书,予以预警防范。

(九)强化事中事后监管。各行业主管、监管部门要加强对主管、监管机构和业务的风险排查和行政执法,做到早发现、早预防、早处置。对一般工商企业,各地要综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制、建立黑名单等手段,加强市场监督管理,加强部门间信息共享和对失信主体的联合惩戒,探索建立多部门联动综合执法机制,提升执法效果。对非法集资主体 (包括法人、实际控制人、代理人、中间人等)建立经营异常名录和信用记录,并纳入全国统一的信用信息共享交换平台。充分发挥行业协会作用,加强行业自律管理,促进市场主体自我约束、诚信经营。

(十)发挥金融机构监测防控作用。全州金融监管部门、各银行业金融机构要加强监督管理,确保金融机构及其员工不参与非法集资;要推进落实个人银行结算账户和单位银行结算账户实名开立,严格核准类账户的行政许可,加大对各银行业金融机构开立的备案类账户的非现场监管,严禁各银行业金融机构为身份不明的存款人提供支付结算服务。要加强对社会公众的宣传教育,在营业场所醒目位置张贴警示标识。金融监管部门要督促、指导金融机构按照可疑交易类型识别点,不断提升对涉嫌非法集资可疑交易的识别能力。金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上, 要对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,并将有关情况及时提供给属地“打非”办。州、县(市)政府金融办、人民银行、银监、保险行业协会等机构要进一步建立健全问责机制,指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。

(十一)发动群众防范预警。充分调动广大群众积极性,探索建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制。加快建立非法集资举报奖励制度,强化正面激励,加大奖励力度,鼓励广大群众积极参与,并做好保密、人身安全保护等工作。抓好国家举报奖励办法的组织实施。依法落实非法集资举报奖励有关税收优惠政策。

五、依法打击,稳妥处置

(十二)防控重点领域、重点区域风险。各县(市)政府和州、县(市)有关部门要坚决依法惩处非法集资违法犯罪活动,密切关注投资理财、小额贷款、资本管理、融资登记服务、非融资性担保、典当、P2P网络借贷和以境内外上市等为名,未经依法批准向社会公众发行股票、债券、股票期权的非法集资行为等新的高发重点领域,以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点,加强风险监控。案件高发地区要把防范和处置非法集资工作放在突出重要位置,遏制案件高发态势,消化存量风险,最大限度追赃挽损,维护金融和社会秩序稳定。公安机关对行政部门移送的案件 (线索) 和受理的群众报案、举报的案件 (线索) 要会同有关部门采取措施,抓住重点环节,组织力量开展工作,达到追诉标准的要及时立案,快速侦办,提高打击效能。有关部门、金融机构要全力配合,依法开展涉案资产查封、资金账户查询和冻结等必要的协助工作。

(十三)依法妥善处置跨县(市)案件。坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳的工作原则。牵头县(市)要积极主动落实牵头责任,依法合规、公平公正地制定统一处置方案,加强与其他涉案地区的沟通协调,定期通报工作进展情况。协办县(市)要大力支持配合,切实履行协作义务。 强化全局观念,加强系统内的指挥、指导和监督,完善内部制约激励机制,切实推动、保障依法办案,防止遗漏犯罪事实;加强沟通、协商及跨区域、跨部门协作,共同解决办案难题,提高案件查处效率。

(十四)坚持分类施策,维护社会稳定。防范和处置非法集资工作情况复杂、涉及面广、政策性强。各县(市)、各部门综合运用经济、行政、法律等措施,讲究执法策略、方式、尺度和时机,依法合理制定涉案资产的处置政策和方案,分类处置非法集资问题,防止矛盾激化,努力实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。落实维稳属地责任,畅通群众诉求反映渠道,及时回应群众诉求,积极导入法治轨道,严格依法处置案件,切实有效维护社会稳定。积极做好非法集资引发矛盾纠纷的排查化解工作,做好非法集资参与人员的教育、疏导和稳控工作,引导通过法律途径解决问题。有关部门要制定完善非法集资问题信访维稳工作方案和处置预案。

六、广泛宣传, 加强教育

(十五)建立上下联动的宣传教育工作机制。按照省打击和处置非法集资联席会议统一规划,全州统筹安排,宣传主管部门协调推动,行业主管、监管部门指导落实,有关部门积极参与,上下联动的宣传教育工作机制。近期,州“打非”办要主动争取宣传主管部门的积极支持,协调广播电视、报刊、网络等媒体,定期不定期在重要时段、显要位置认真做好打击非法集资政策法规和相关标语、口号的宣传,确保“打非”政策法规深入人心,工作扎实有效开展。

(十六)加大引领和推动力度。各县(市)政府要组织协调媒体大力开展宣传教育,加强舆论引导。行业主管、监管部门要根据行业领域风险特点,制定防范和处置非法集资法律政策宣传方案,有针对性地开展本行业领域宣传教育活动。

(十七)深入推进宣传教育工作。认真贯彻落实“谁执法谁普法”的普法责任制,扎实抓好相关法律法规和政策宣传普及工作,着力提高广大群众对非法集资的法律防范意识。各县(市)政府要建立健全常态化的宣传教育工作机制,贴近基层、贴近群众、贴近生活,推动防范和处置非法集资宣传教育活动进机关、进工厂、进学校、进家庭、进社区、进村庄,实现宣传教育广覆盖,加强对群众的金融知识和风险预警教育,引导广大群众对非法集资不参与、能识别、敢揭发。充分运用电视、广播、报刊、网络、电信、公共交通设施等各类媒介或载体,以法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育等方式,提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。加强广告监测和检查,强化媒体自律责任,强化媒体广告审查发布的责任,封堵涉嫌非法集资的资讯信息,净化社会舆论环境。

七、深化改革,疏堵并举

(十八)加大金融服务实体经济力度。进一步落实党中央、国务院、省委、省政府及州委、州政府的部署要求,研究制定新举措,不断提升金融服务实体经济的质量和水平。不断完善金融市场体系,推动健全多层次资本市场体系,鼓励、规范和引导民间资本进入金融服务领域,大力发展普惠金融,增加对中小微企业有效资金供给,加大对经济社会发展薄弱环节的支持力度。

(十九)规范民间投融资发展。鼓励和引导民间投融资健康发展,规范民间投融资行为。完善民间借贷日常信息监测机制,引导民间借贷利率合理化。推进完善社会信用体系,逐步建立完善全州统一、公开、透明的信用信息共享交换平台,营造诚实守信的金融生态环境。

(二十)完善工作制度和程序。建立健全防范和处置非法集资信息共享、风险排查、事件处置、协调办案、责任追究、激励约束等制度,修订完善处置非法集资工作操作流程。探索在防范和处置有关环节引进法律、审计、评估等中介服务。

(二十一)建立健全金融监管服务体系。要进一步加强省、州市两级金融监管服务体系建设,加快建立健全县(市)、乡(镇)、 村三级基层金融监管服务体系。

八、夯实基础,强化保障

(二十二)加强基础支持工作。进一步做好防范和处置非法集资的人员、经费保障工作。各县(市)政府要保障防范和处置非法集资工作经费,并纳入本级财政预算。

各县(市)政府、州级有关部门要结合本县本部门实际,采取有力措施,认真落实本实施方案提出的各项任务。州政府督查室配合州“打非”办(州政府金融办)做好本方案落实情况的督促检查,重大情况及时向州人民政府报告。

附件:重点工作任务分工

附件:

重点工作任务分工

序号

工作任务

负责单位

1

建立健全防范和处置非法集资工作领导小组工作机制,做好人员、经费等保障工作。建立目标责任制,将防范和处置非法集资工作纳入政府综合考核体系和领导班子、领导干部综合考核评价内容,明确责任,表彰奖励先进,对工作失职、渎职行为严肃追究责任。进一步规范约束各级领导干部参与民间经济金融活动。

各县(市)政府

2

针对不需前置审批、后置审批在工商部门直接登记注册的投融资公司、理财公司、寄售行等出现的涉及企业登记注册、业务经营异常等情况开展整治工作。

州工商局

3

针对涉嫌非法集资公司的银行账户、涉嫌参与非法集资的银行等金融机构、第三方支付和高风险企业、员工开展清理、整治工作。

人行文山州中心支行、文山银监分局

4

针对地方新金融组织(私募股权投资类企业、小额贷款公司、融资登记服务机构、资本管理公司、互联网金融服务平台)开展打击和处置非法集资的整治工作。

州政府金融办牵头,人行文山州中心支行、文山银监分局,州工信委、州工商局、州商务局根据准入和监管职责配合

5

涉及农民专业合作社(含信用合作、股份合作、集资合作)的非法集资打击处置工作。

州委农办牵头,州农业局、州林业局、州供销社、州工商局、州公安局、州政府金融办、文山银监分局配合

6

涉及养老机构的非法集资打击和处置工作。

州民政局牵头,州工商局配合

7

涉及非融资性担保、房地产领域中的非法集资打击处置工作。

州住建局牵头,州工商局配合

8

未经依法批准向社会公众发行股票、债券、股票期权的非法集资行为等风险领域和风险点,加强风险监控,及时化解处置

州上市办(州政府金融办)

9

监控预警非法集资发起人违法犯罪等信息。配合州政府金融办、人民银行文山中支、文山银监分局、州工商局、州商务局等相关部门的整治工作,加强情报信息收集研判,对非法集资证据确凿、造成严重后果的行为要严厉惩处。

州公安局

10

加强对外流作案情况突出地区户籍人员、非法集资高发地区户籍人员、非法集资高发行业从业人员、曾参与或从事非法集资人员及本地确定的高风险人群进行重点排查。

州公安局

11

依法稳妥处置跨县(市)案件, 坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置、分别侦查诉讼、分别落实维稳的工作原则

各县(市)政府,州公安局、州法院、州检察院、州维稳办、州政府金融办、人行文山州中心支行、文山银监分局等

12

加强对本地主流媒体发布广告资讯的审查,对本地区涉嫌推介、发售非法理财产品的网上、网下公开宣传,在人群密集场所摆摊、设点、集会宣传及电话、短信宣传等行为进行重点清理;加强对公职人员的言行约束,严禁参与非法集资、为非法集资提供支持。充分调动广大群众积极性,探索建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制。

各县(市)政府,州委宣传部、州工商局

13

建立立体化、社会化、信息化的监测预警体系。

各县(市)政府, 州打击和处置非法集资工作领导小组成员单位

14

整合各地、有关部门信息资源,推动实现工商市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等有关信息的依法互通共享,加强风险研判,及时预警提示。

州政府金融办,人行文山州中心支行、文山银监分局、州发改委、州工商局、州公安局、州法院、州检察院

15

加强金融机构内部管理和社会宣传工作,指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作,建立问责制度。

人行文山州中心支行、文山银监分局、州保险协会

16

落实维稳属地责任,畅通群众诉求反映渠道,及时回应群众诉求,积极导入法治轨道;制定完善非法集资问题信访维稳的工作方案和处置预案。

各县(市)政府,有关行业主管、监管部门、州委政法委、州信访局

17

建立上下联动的宣传教育工作机制。州级层面制定防范和处置非法集资宣传规划、宣传重点、推动全省范围内宣传教育工作。建立健全常态化的宣传教育工作机制,实现宣传教育广覆盖。根据行业领域风险特点,制定防范和处置非法集资法律政策宣传方案,有针对性地开展本行业领域宣传教育活动。

各县(市)政府, 州打击和处置非法集资工作领导小组成员单位

18

认真贯彻落实“谁执法谁普法”的普法责任制,着力提高广大群众对非法集资的法律防范意识。加强广告监测和检查,强化媒体自律责任,强化媒体广告审查发布的责任,封堵涉嫌非法集资的资讯信息。

州司法局、州工商局、州委宣传部等

19

建立健全防范和处置非法集资信息共享、风险排查、事件处置、协调办案、责任追究、激励约束等制度,修订完善处置非法集资工作操作流程。

州打击和处置非法集资工作领导小组成员单位

20

鼓励和引导民间投融资健康发展,规范民间投融资行为。完民间借贷日常信息监测机制, 引导民间借贷利率合理化。

各县(市)政府,州政府金融办、人行文山州中心支行、文山银监分局、州发改委

21

推进完善社会信用体系, 逐步建立完善全国统一、公开、透明的信用信息共享交换平台, 营造诚实守信的金融生态环境。

各县(市)政府,州政府金融办、人行文山州中心支行、文山银监分局、州保险行业协会

22

不断提升金融服务实体经济的质量和水平, 不断完善金融市场体系, 推动健全多层次资本市场体系, 鼓励、规范和引导民间资本进入金融服务领域, 大力发展普惠金融。

各县(市)政府,州政府金融办、人行文山州中心支行、文山银监分局、州保险行业协会

23

对已在税务系统进行税务登记注册的小贷公司、投融资服务、典当等行业纳税人进行摸底,从税务登记、纳税申报、税款缴纳、发票使用等方面加强清查,全面掌握目前在地税部门办理税务登记的情况,摸清底数。

州地税局

24

加强对全州典当行监管,规范典当行行业经营管理,强化市场监督。

州商务局

25

加强对全州融资担保公司监管,规范经营管理,强化市场监督。

州财政局





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